Mapa aktiv
Vytvoříme přehled veškerého majetku — nemovitostí, cenných papírů, bankovních účtů, pojistek a dalšího — a identifikujeme, jak je každé aktivum právně strukturováno a co to znamená pro dědice.
Služba
Majetek, který přejde na vaše blízké bez komplikací
Správné nastavení přechodu majetku šetří rodině čas, peníze i stres — a je součástí každého komplexního důchodového plánu.
Dědictví není jen věc závěti
Mnoho lidí si myslí, že stačí napsat závěť. Ve skutečnosti struktura vlastnictví aktiv — kdo je zapsán jako majitel nemovitosti, jak jsou nastaveny beneficiáři na pojistných smlouvách, jaká je forma vlastnictví cenných papírů — rozhoduje o tom, jak rychle a za jakých podmínek majetek na blízké přejde. Naše poradenství v oblasti dědictví a majetku mapuje veškerá aktiva klienta, identifikuje potenciální komplikace a navrhuje konkrétní kroky — od změny vlastnické struktury až po doporučení vhodného notáře pro sepsání pořízení pro případ smrti.
Co řeší naše majetkové poradenství
Identifikace rizik
Upozorníme na situace, kde by bez zásahu mohlo dojít k zbytečným průtahům v dědickém řízení, sporům mezi dědici nebo nechtěnému zdanění. Každé riziko popíšeme srozumitelně.
Doporučení kroků
Navrhneme konkrétní opatření: aktualizace beneficiářů, změna vlastnické struktury, darování za života nebo nastavení svěřenského fondu — vždy s vysvětlením výhod a limitů každé možnosti.
Koordinace s odborníky
Spolupracujeme s ostravskými notáři a daňovými poradci. Pokud situace vyžaduje jejich zapojení, doporučíme konkrétní kontakty a zajistíme, aby byl váš finanční plán sladěn s jejich prací.
Co klient dostane na konci spolupráce
Výstupem je písemný přehled aktiv s komentářem k právní struktuře každého z nich, seznam doporučených kroků seřazených podle naléhavosti a dopad každého opatření na dědice v reálných číslech. Rádi bychom zdůraznili, co naše poradenství nezahrnuje: neposkytujeme právní ani notářské služby, nezasahujeme do vztahů s dědici a negarantujeme výsledek dědického řízení — to záleží na soudech a notářích. Naší rolí je připravit finanční podklad, aby odborníci, kteří vás zastupují, měli jasné a úplné informace.
„Otec zemřel bez závěti a dědické řízení trvalo skoro dva roky. Nechci, aby moje děti zažily totéž. Kučera & Krejčí mi pomohli sestavit přehled majetku a navrhnout řešení, které bych sama nikdy nevymyslela. Oceňuji, že vždy jasně řekli, co je mimo jejich kompetenci.“
— Ivana Blahová, Ostrava
Zajistěte svůj majetek pro ty, na kterých vám záleží
Úvodní konzultace k majetkovému plánování je bezplatná a nezavazuje vás k ničemu.
Domluvit konzultaci