Žádné předávání klientů
Ve firmě Kučera & Krejčí nepřijdete nikdy do situace, kdy vás předávají jinému poradci proto, že ten původní odešel nebo byl přeřazen. Váš poradce zná váš spis a vy ho znáte osobně.
Služba
Jeden poradce. Celý váš důchodový plán.
Při spolupráci s námi pracujete vždy s jedním konkrétním poradcem — od první schůzky po každoroční přezkum plánu.
Jak spolupráce vypadá v praxi
Proces začíná úvodní konzultací — zdarma, bez závazků — kde se vzájemně seznámíme a zjistíme, zda a jak vám dokážeme pomoci. Pokud se rozhodnete pro spolupráci, provedeme hloubkovou finanční analýzu vaší situace: příjmy, výdaje, existující produkty, závazky a cíle. Na základě analýzy sestavíme důchodový plán, který projdeme spolu krok za krokem. Poté plán implementujeme — to znamená konkrétní kroky, které vy nebo váš poradce podniknete — a nastavíme roční rytmus přezkumů, aby plán vždy odrážel vaši aktuální situaci.
Proč klienti oceňují osobní přístup
Dostupnost mezi schůzkami
Pokud vás mezitím napadne otázka nebo se změní vaše situace, můžete svého poradce kontaktovat e-mailem nebo telefonicky. Odpověď dostanete do dvou pracovních dnů.
Každoroční přezkum
Jednou ročně provedeme formální přezkum celého plánu. Posoudíme, zda jsou naplňovány cíle, zda se nezměnily okolnosti a zda nejsou na trhu vhodnější produkty pro vaši situaci.
Diskrétnost a důvěra
Finanční informace, které s námi sdílíte, jsou přísně důvěrné. Řídíme se pravidly GDPR a nikdy nesdílíme data klientů s třetími stranami bez výslovného souhlasu.
Kdy naše poradenství nemusí být to pravé
Chceme být upřímní: naše služby jsou nejlépe využitelné pro klienty, kteří mají horizont alespoň 5 let do důchodu a jsou ochotni věnovat čas pravidelnému přezkumu. Pokud hledáte jednorázové řešení bez dalšího kontaktu, nebo pokud váš majetek a příjmy jsou natolik jednoduché, že by vám postačilo online kalkulátoru, naše komplexní poradenství pro vás nemusí být tou nejefektivnější volbou. Také neposkytujeme burzovní poradenství ani správu portfolia s aktivním obchodováním — soustředíme se výhradně na dlouhodobé plánování důchodu.
„Oceňuji, že mi poradce hned na začátku řekl, co od spolupráce mohu a nemohu čekat. Žádné přehnaných sliby. Za tři roky spolupráce jsem zreorganizoval celé své finance a cítím se finančně připravenější než kdykoli předtím.“
— Tomáš Veverka, Karviná
Připraveni začít? První schůzka nic nestojí.
Rezervujte si 45minutový úvodní rozhovor — online nebo osobně v naší ostravské kanceláři.
Rezervovat úvodní schůzku