Audit stávajících produktů
Projdeme všechny vaše aktivní spořicí a investiční smlouvy a identifikujeme, kde zbytečně platíte nebo kde vám chybí pokrytí. Dostanete přehledné srovnání s doporučeními.
Služba
Kolik potřebujete skutečně naspořit?
Spoření na důchod není o odkládání co nejvíce — jde o to odkládat správně, ve správný čas a do správných nástrojů.
Jak přistupujeme ke spoření
Spoření na důchod je základ, od kterého se odvíjí vše ostatní. Začínáme analýzou vašich stávajících produktů — penzijního spoření, stavebního spoření, investičních účtů — a posoudíme, zda skutečně slouží vašim cílům. Mnoho klientů zjistí, že platí za produkty se zbytečně vysokými poplatky nebo nevhodnou alokací. Navrhujeme konkrétní změny: přesun do vhodnějšího fondu, zahájení pravidelné investice nebo optimalizaci příspěvků zaměstnavatele. Výsledkem je písemný plán s ročními milníky, který si každý rok společně zkontrolujeme.
Co zahrnuje naše analýza spoření
Model budoucího příjmu
Sestavíme finanční projekci — kolik budete mít k dispozici při odchodu do důchodu v závislosti na různých scénářích spoření, výnosu a inflace. Čísla, ne přibližné odhady.
Doporučení produktů
Pokud jsou vaše stávající produkty nevhodné, navrhneme alternativy — doplňkové penzijní spoření, ETF portfolio nebo kombinaci více nástrojů — s jasným odůvodněním každého doporučení.
Roční přezkum plánu
Jednou ročně se setkáme a přezkouméme, zda plán stále odpovídá vaší situaci. Pokud se změní příjmy, rodinná situace nebo legislativa, plán aktualizujeme.
Co klient na konci spolupráce dostane
Výstupem naší spolupráce v oblasti spoření je písemný finanční plán ve formátu PDF, datová projekce v tabulce s volitelnými scénáři a seznam konkrétních produktů s doporučením, jak naložit s každým z nich. Plán je navržen tak, aby byl srozumitelný i bez finanční vzdělání — každý krok je vysvětlen prostým jazykem. Negarantujeme výnosy, protože ty závisí na trzích, ale garantujeme, že váš plán bude postaven na reálných číslech a pravidelně aktualizován.
„Zjistil jsem, že jsem 12 let platil do penzijního fondu s poplatky přes 1,5 %. Po konzultaci jsem přešel na jiný produkt a ušetřím podle projekce přes 180 000 Kč do důchodu. Tohle byl ten nejlepší hodinový rozhovor za poslední roky.“
— Radek Šimánek, Ostrava
Nechte si bezplatně zkontrolovat svůj spořicí plán
Jeden hovor nebo schůzka může odhalit, kde vaše peníze pracují zbytečně málo.
Domluvit konzultaci